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基金净值如何计算

发布日期：2006-12-14 23:55:38 发布者：如何专家组来源：如何网
  开放式基金的单位净值是反映基金绩效表现的一个重要指标。开放式基金的交易价格就是以每基金单位的净值为依据确定的。
    单位基金净值是指在某一时点某基金每一份基金单位实际代表的价值。其计算公式为：
    T日基金资产净值＝T日基金总资产－T日基金总负债
    T日基金单位资产净值＝T日基金资产净值／T日发行在外的基金单位总数
    其中，基金总资产是指一个基金所拥有的各类资产（包括股票、债券、银行存款和其它有价证券等）按照公允价格计算得出的市场价值；总负债是指基金运作和融资时所形成的负债，如应付托管费、应付利息、应付收益等。开放式基金的单位总数每天都在变化，因此须以当日登记过户系统确认的数据为准。在每个营业日收市后，将当日基金资产净值除以当日交易截止时的基金单位总数，就得出当日的单位资产净值。
    由于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。决定基金资产净值增减的关键是基金所投资的有价证券市场的涨跌以及基金经理人的操作的好坏。而对于开放式基金的投资者而言，净值的变动直接体现为其在投资上的盈亏赚赔。假设您以若干金额投资于某基金，投资时的单位净值是1元，一段时间后您把基金变现，单位净值是1．2元，若忽略相关费用，您就有20％的获利；相反，若变现时净值跌至0．85元，您就亏损了15％。
    基金单位净值对投资者而言是一项非常重要的资讯，根据我国的有关法规规定，开放式基金必须在每个开放日的第二天公布开放日的基金单位资产净值。投资者除了可从法定的主要媒体上取得有关净值的信息外，许多注重客户服务的基金公司还会设立24小时的电话、网络或传真查询服务系统，使投资者可以随时掌握自己的投资状况。

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